¿Estoy pagando más impuestos de los que debo en España? Guía para optimizar tu fiscalidad legalmente.

Pagar impuestos es una obligación con el estado. Pero, pagar de más, no.

Todos los años, miles de autónomos y empresa en España cumplen con sus obligaciones fiscales: Presentan sus modelos de declaraciones, cumplen con las fechas establecidas, y evitan sanciones. Pero, muchos pagan más impuestos de los que corresponden sin saberlo. ¿Cuál es la razón?

Muchas Gestorías o Asesorías fiscales solo se limitan a gestionar el impuesto o declaración que se debe presentar, pero no realizan una correcta planificación previa del mismo, que es la clave para optimizar la carga tributaria dentro de la legalidad.

En esta guía, quisimos reunir todos los tips que puedes seguir para saber si estas pagando más de lo que debes y como puedes hacer para optimizar tu fiscalidad de forma segura y legal.

¿Qué es una Gestión Fiscal vs. Planificación Fiscal? Diferencia clave.

Una gestión es aquella que se encarga de cumplir las tareas y acciones que conllevan las obligaciones tributarias, mientras que una planificación fiscal son todos los análisis estratégicos previos de la situación económica y fiscal del cliente con el objetivo de optimizar la carga tributaria de forma legal.

Lo que muchas asesorías fiscales aplican, es simplemente la gestión fiscal, es decir:

• Presentan los modelos tributarios.
• Cumplen los plazos oficiales.
• Responden cuando hay un requerimiento.

Pero una correcta asesoría fiscal, con planificación y eficiencia realiza:

• Análisis de la situación económica con antelación.
• Estudio de ingresos, gastos y estructura del negocio.
• Cálculo de deducciones e incentivos fiscales legales.
• Esquema de reducción de la carga fiscal antes de presentar impuestos

La diferencia es clara: La gestión reacciona, la planificación se adelanta.

Principales Señales de que estás pagando más impuestos de los que deberías.

Si te identificas con una o varias de las situaciones que a continuación detallaremos, es muy probable que estés pagando más de lo necesario:

• En tu asesoría nunca se ha hablado ni reflejado el ahorro fiscal.

Si nunca hay mejoras o reducciones en los costos que debes pagar, es posible que no haya una correcta planificación ni visión estratégica.

• Si comentas posibles gastos deducibles, pero no se aplican.

Muchos gastos que se relacionan con la actividad que ejerces pueden ser deducibles como alquiler, transporte, servicios, materiales, servicios profesionales y de personal, entre otros. Pero si tu gestoría no revisa y documenta estos correctamente, entonces estarás pagando más IRPF o impuesto sobre sociedades.

• Te llama cuando están cerrando las fechas de trimestre o año

Una buena planificación debe hacerse mucho antes de presentar obligaciones, si nadie revisa tu situación económica antes de declarar impuestos, no hay margen de optimización.

• Siempre pagas las mismas o similares cifras

Pagar lo mismo todos los años no siempre es normal. Los ingresos, gastos, y deducibles cambian sus montos todos los meses y años. La fiscalidad debe adaptarse a la realidad.

Errores que carecen en los impuestos sin que lo notes.

No deducir gastos profesionales

• Gastos parcialmente deducibles no aplicados.
• Gastos mal clasificados.
• Falta de justificación o documentación adecuada.

No optimizar el IRPF

Una mala planificación supone un sobrecoste importante, especialmente en personas autónomas con ingresos crecientes.

No anticipar el Impuesto sobre Sociedades

Muchas asesorías solo analizan el resultado cuando ya esta terminado, por lo que pierden oportunidades legales de optimización tributaria.

No adaptar la fiscalidad al crecimiento del negocio.

Este error sobre todo juega en contra de empresas que están iniciando, ya que cuando un negocio crece: cambian los ingresos, gastos, y la estructura en general. No adaptarse, implica ineficiencias fiscales.